Российские предприниматели все чаще сталкиваются с проблемами при оплате товаров от китайских поставщиков. В связи с опасениями по поводу вторичных санкций и штрафов, проверка платежей стала более тщательной. Это приводит к тому, что платежи задерживаются, зависают на неопределенный срок или возвращаются обратно.
В этой статье мы расскажем, как отправить платеж в Китай так, чтобы деньги дошли до вашего контрагента. Также рассмотрим, какие риски следует учитывать, чтобы избежать мошенничества.
В этой статье мы расскажем, как отправить платеж в Китай так, чтобы деньги дошли до вашего контрагента. Также рассмотрим, какие риски следует учитывать, чтобы избежать мошенничества.
Основные способы оплаты партнерам в Китай
Внимание! Статья изменена, информация актуальна на 10.08.2024
Посредник для оплаты в Китай
На момент редактуры статьи (август 2024) самый надежный и прямой способ оплаты. Раньше с ним конкурировала оплата через банка напрямую, но теперь, когда банки боятся попасть под вторичные санкции, работа с оператором финансовой логистики единственный быстрый и гарантированный способ перевести деньги быстро, если у вас конечно нет компании вне РФ.
Мы, в Fastcustoms, уже более 3 лет работаем через собственную инфраструктуру в Киргизии и Турции, Гонконге. Это позволяет нам:
- Оплачивать счет за 1-4 дня с получения ваших средств (средний срок - 10 дней)
- Брать минимальную комиссию – от 1,5%;
- Предоставлять полный пакет документов;
- Нести ответственность за безопасность и прозрачность операций
Для оплаты нужен только инвойс от иностранного поставщика или реквизиты компании, а процесс выглядит следующим образом:
Мы заключаем договор с вашей компанией на поставку необходимого товара из Китая, выставляя счет в российских рублях согласно условиям соглашения. В документах мы выступаем в роли продавца. Таким образом, вам не потребуется приобретать валюту, готовить ВЭД-документы и беспокоиться о завершении сделки. Мы самостоятельно закупим товар у китайского поставщика и, по прибытии его в Россию, предоставим вашей компании все необходимые закрывающие документы.
Пример одной из механик по переводу средств контрагентам за рубеж
Гарантии:
На рынке выкупа товаров и оплаты инвойсов мы работаем более 7 лет, а в сфере грузоперевозок — более 10 лет. Все наши взаимоотношения будут официально оформлены и закреплены договором. Вся сделка от начала до конца абсолютно прозрачна и легально оформлена.
Еще немного преимуществ работы с опытным оператором ВЭД для проведения платежа:
1. Упрощение валютного контроля.
Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) требует соблюдения строгих правил валютного контроля. Посредник может взять на себя все сложности, связанные с оформлением и соблюдением этих правил.
2. Оптимизация налогов и сборов.
Имея опыт и знания в области налогового законодательства мы помогаем не платить больше чем того требует законодательство
3. Снижение рисков.
Посредники могут предложить гарантии выполнения обязательств китайскими поставщиками, что снижает риски недобросовестных сделок или проблем с качеством товара.
4. Экономия времени и ресурсов.
Процесс оформления документов, валютных операций и таможенного оформления может быть длительным и требовать значительных ресурсов. Посредники берут эти задачи на себя, освобождая время и ресурсы компании для других бизнес-процессов.
5. Лучшие условия и цены.
Посредники часто имеют налаженные связи с китайскими поставщиками и могут договориться о лучших условиях и ценах за счет объемов закупок и долгосрочных отношений.
6. Профессиональная поддержка.
Посредники обладают опытом и знаниями в области международной торговли, что позволяет избежать ошибок и недоразумений при оформлении документов, расчетах и взаимодействии с таможенными органами.
7. Минимизация валютных рисков.
Операции в иностранной валюте могут быть подвержены рискам колебаний курса. Посредники могут предложить инструменты для минимизации этих рисков.
8. Легкость взаимодействия.
Работа с посредником может быть проще с точки зрения языкового барьера и культурных различий, так как посредник берёт на себя все коммуникации с иностранными партнёрами.
Использование услуг посредника позволяет российским компаниям сосредоточиться на основном бизнесе, минимизируя риски и затраты, связанные с внешнеэкономической деятельностью.
Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) требует соблюдения строгих правил валютного контроля. Посредник может взять на себя все сложности, связанные с оформлением и соблюдением этих правил.
2. Оптимизация налогов и сборов.
Имея опыт и знания в области налогового законодательства мы помогаем не платить больше чем того требует законодательство
3. Снижение рисков.
Посредники могут предложить гарантии выполнения обязательств китайскими поставщиками, что снижает риски недобросовестных сделок или проблем с качеством товара.
4. Экономия времени и ресурсов.
Процесс оформления документов, валютных операций и таможенного оформления может быть длительным и требовать значительных ресурсов. Посредники берут эти задачи на себя, освобождая время и ресурсы компании для других бизнес-процессов.
5. Лучшие условия и цены.
Посредники часто имеют налаженные связи с китайскими поставщиками и могут договориться о лучших условиях и ценах за счет объемов закупок и долгосрочных отношений.
6. Профессиональная поддержка.
Посредники обладают опытом и знаниями в области международной торговли, что позволяет избежать ошибок и недоразумений при оформлении документов, расчетах и взаимодействии с таможенными органами.
7. Минимизация валютных рисков.
Операции в иностранной валюте могут быть подвержены рискам колебаний курса. Посредники могут предложить инструменты для минимизации этих рисков.
8. Легкость взаимодействия.
Работа с посредником может быть проще с точки зрения языкового барьера и культурных различий, так как посредник берёт на себя все коммуникации с иностранными партнёрами.
Использование услуг посредника позволяет российским компаниям сосредоточиться на основном бизнесе, минимизируя риски и затраты, связанные с внешнеэкономической деятельностью.
Важный нюанс: Существуют ограничения на оплату определенных категорий товаров по коду ТН ВЭД. В таможенном оформлении существует множество сложностей, поэтому лучше доверить этот процесс профессионалам из Fastcustoms. Мы поможем подготовить всю документацию, подобрать правильные коды ТН ВЭД и рассчитать сумму таможенных платежей.
Перевод через систему SWIFT
SWIFT представляет собой международную межбанковскую систему, которая позволяет переводить средства из российских банков в Китай. Однако следует учитывать, что банки взимают высокие комиссии за такие переводы, а также существуют ограничения по суммам.
Важно! Перед тем как осуществлять перевод через SWIFT, обязательно обсудите этот вопрос с вашим поставщиком. В настоящее время часто возникают ситуации, когда деньги отправляются из России, но поставщик в Китае не может их получить, особенно если перевод осуществляется в долларах.
Будьте готовы к тому, что средства могут быть возвращены обратно или зависнуть на неопределенное время, при этом комиссия за перевод не всегда возвращается банком.
Не все банки могут осуществлять переводы в Китай через SWIFT, так как многие из них были отключены от системы из-за санкций, поэтому самые крупные российские игроки банковского сектора произвести такие платежи сейчас не могут.
Комиссия банков может достигать 5% от суммы перевода. Срок выполнения перевода теоретически составляет 2-5 дней, но на практике может затянуться до двух месяцев.
Важно! Перед тем как осуществлять перевод через SWIFT, обязательно обсудите этот вопрос с вашим поставщиком. В настоящее время часто возникают ситуации, когда деньги отправляются из России, но поставщик в Китае не может их получить, особенно если перевод осуществляется в долларах.
Будьте готовы к тому, что средства могут быть возвращены обратно или зависнуть на неопределенное время, при этом комиссия за перевод не всегда возвращается банком.
Не все банки могут осуществлять переводы в Китай через SWIFT, так как многие из них были отключены от системы из-за санкций, поэтому самые крупные российские игроки банковского сектора произвести такие платежи сейчас не могут.
Комиссия банков может достигать 5% от суммы перевода. Срок выполнения перевода теоретически составляет 2-5 дней, но на практике может затянуться до двух месяцев.
Оплата в Китай через банки
Этот метод оплаты можно считать особым случаем, заслуживающим отдельного внимания. Некоторые банки имеют дочерние отделения в Китае и очень активно рекламируют свои услуги и дают привлекательные цены, но как всегда не все так однозначно. Как это работает?
Вы действительно можете спокойно перевести рубли или юани в КНР без ограничений: за любые товары и от любой компании ведь между головной и дочерней структурами банка налажен прямой внутрибанковский канал, минуя международную финансовую логистику. Скорость проведения платежа, по нынешним меркам, феноменальная, как правило 1 рабочий день.
Вы действительно можете спокойно перевести рубли или юани в КНР без ограничений: за любые товары и от любой компании ведь между головной и дочерней структурами банка налажен прямой внутрибанковский канал, минуя международную финансовую логистику. Скорость проведения платежа, по нынешним меркам, феноменальная, как правило 1 рабочий день.
Но есть нюанс. Филиалы наших банков в Китае находятся в полной финансовой изоляции. Перевести деньги из России не составляет труда, но их использование крайне затруднено. Лишь небольшое количество поставщиков смогли организовать каналы для перевода средств в другие банки, но это занимает около недели и обходится примерно в 3% и более.
Риски при переводе денег из России в Китай
С увеличением проблем с переводом средств в Китай, вероятность столкнуться с мошенниками значительно возросла. Чтобы избежать финансовых потерь, следуйте этим рекомендациям.
Используйте банковские счета и легальные методы
Поставщики могут предложить перевести деньги криптой/на карту/через сайт, но такие сделки не защищены, и вы рискуете потерять деньги. Помните что договор защищает вас как покупателя, а оплата по счету является единственным гарантом подтверждения перевода вами средств поставщику.
Заключайте договор
Включайте в договор все детали сделки: расчетный счет компании, сроки и обязательства по отправке товара, условия проверки партии и возмещения средств в случае проблем. Проверьте все версии договора на разных языках, чтобы избежать смысловых расхождений.
Проверяйте надежность поставщика
Это поможет снизить риск столкновения с перекупщиками, которые завышают цены, и мошенниками, которые получают оплату и не отправляют товар.
Вывод
Кстати менеджеры Fastcustoms, чтобы обеспечить дополнительную безопасность сделки, могут осуществить дополнительный скоринг контрагента на благонадежность. В такую проверку входят такие пункты как:
Также дополнительно мы можем инициировать тестирование товара или его проверку на одном из складов.
- существование организации по заявленному адресу;
- проверка информации о поставщике и ее достоверность;
- проверка репутации поставщика на локальных ресурсах и в специальных базах
Также дополнительно мы можем инициировать тестирование товара или его проверку на одном из складов.
На август 2024 года осталось два способа перевести оплату поставщику в Китай:
1.Услуги платежных посредников.
Этот способ является наиболее надежным и быстрым. Он обеспечивает успешное зачисление средств и максимальную конфиденциальность плательщика и товара. Время выполнения составляет от 7 до 10 дней, а стоимость начинается от 3%. Минимум бумажной работы и гарантия оплаты.
2. Перевод через банк.
Этот метод работает стабильно и быстро зачисляется, но требует, чтобы поставщик имел счет в дочернем банке в Шанхае и возможность перевести полученные средства в "несанкционный" банк. По опыту, стоимость таких транзакций также составляет от 3% и занимает около недели времени
Если вам понравилась статья и у вас есть задача оплатить счет иностранному поставщику, оставьте заявку и мы предложим вам лучшие условия.
1.Услуги платежных посредников.
Этот способ является наиболее надежным и быстрым. Он обеспечивает успешное зачисление средств и максимальную конфиденциальность плательщика и товара. Время выполнения составляет от 7 до 10 дней, а стоимость начинается от 3%. Минимум бумажной работы и гарантия оплаты.
2. Перевод через банк.
Этот метод работает стабильно и быстро зачисляется, но требует, чтобы поставщик имел счет в дочернем банке в Шанхае и возможность перевести полученные средства в "несанкционный" банк. По опыту, стоимость таких транзакций также составляет от 3% и занимает около недели времени
Если вам понравилась статья и у вас есть задача оплатить счет иностранному поставщику, оставьте заявку и мы предложим вам лучшие условия.